Anti lavado de dinero
¿Qué es la prevención del lavado de dinero?
Lavado de dinero – significa acciones realizadas con el objetivo de legalizar dinero u otros bienes adquiridos por medios criminales o para ocultar su origen. Estas acciones suelen ser realizadas por traficantes de drogas, grupos delictivos organizados, terroristas, saqueadores de impuestos, contrabandistas, funcionarios corruptos y personas relacionadas.
Prevención del lavado de dinero es la implementación de medidas relevantes para prevenir tal actividad ilegal.
Las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, aplicadas por la institución.
- “Conozca a su cliente” procedimiento;
- Procedimiento de identificación del cliente;
- Monitoreo continuo de la relación comercial del cliente;
- Detección y suspensión de transacciones sospechosas.
¿Por qué se recopilan los datos?
De acuerdo con la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo de la República de Lituania , la institución financiera debe monitorear las transacciones e informar a las autoridades responsables sobre cualquier operación sospechosa; por lo tanto, la institución financiera tiene que solicitar datos cada vez que hay una sospecha de que la actividad ilegal se lleva a cabo o puede llevarse a cabo. Los proveedores de servicios de pago siguen el principio „Conozca a su cliente“. La implementación de este principio ayuda a prevenir el lavado de dinero y protege a los clientes contra el fraude.
Todos los datos sobre los clientes y su actividad se recopilan y utilizan únicamente para este propósito. Paysera protege toda la información recibida del cliente durante la relación comercial.
Las entidades de supervisión evalúan las instituciones de pago, – Servicio de Investigación de Crímenes Financieros (FCIS) dependiente del Ministerio del Interior y del Banco de Lituania, en términos de su cumplimiento con las regulaciones existentes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
¿Qué acciones emprende Paysera?
En caso de que haya preguntas sobre el propósito del pago o el origen de los fondos, transferidos por el cliente, se le solicita al cliente que proporcione información (acuerdos, facturas u otros documentos) que justifique el pago.
Todas las instituciones que prestan servicios de pago y las autoridades de supervisión siguen estos principios conjuntamente y cooperan en aras del objetivo común: garantizar el bienestar de la sociedad.
¿Mantendrán mis datos enviados a salvo?
Paysera se asegura de que todos los datos enviados se utilicen dentro de los límites definidos por la ley. La confidencialidad y protección de los datos está prevista en los requisitos de la Ley de la República de Lituania, otros actos jurídicos y disposiciones de la Política de privacidad. El cliente también deberá proteger sus datos personales y no revelarlos a ningún tercero.
¿Qué sucede si me niego a proporcionar datos o proporcionar datos incorrectos?
Si el cliente se niega a proporcionar datos personales o información sobre su actividad, beneficiarios reales, el origen de los fondos o proporciona datos incorrectos o falsos, "Paysera LT" está obligada a reaccionar ante tales acciones sospechosas e informar a las autoridades responsables. Además, según el Acuerdo general de servicios de pago, "Paysera LT" puede decidir suspender las operaciones realizadas por la persona o la compañía e incluso rescindir todas las relaciones comerciales con dicho cliente.